監管＂緊盯＂支付機構賬戶管理漏洞
2019-08-16
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針對支付渠道被電信詐騙、賭博等網絡犯罪活動利用等管理漏洞，相關部門正進一步加強監管。《經濟參考報》記者獲悉，近日人民銀行某分支機構向支付機構下發風險提示函，要求支付機構強化商戶的真實性、合法性核驗，加強交易監測，完善事中調查機制。
據了解，當前，電信詐騙、網絡賭博等利用支付渠道賬戶管理漏洞，轉移詐騙資金、實施犯罪活動等問題日益凸顯。央行有關負責人此前表示，大量電信網絡新型違法犯罪案件反映出，當前不法分子轉移詐騙資金使用的賬戶，出現從銀行賬戶向支付賬戶特別是單位支付賬戶轉移的趨勢。部分非銀行支付機構存在單位支付賬戶實名審核不到位、使用不規范等問題，易被不法分子利用。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經濟參考報》記者采訪時表示，電信詐騙、網絡賭博等犯罪通常涉及洗錢問題，不法分子通過大量賬戶的交叉轉賬，將大額資金小額分散，以達到灰色資金合法化的目的。此外，相較個人賬戶，對公賬戶轉賬額度大，查詢凍結止付相對困難，因此更受犯罪分子青睞。
當前，監管部門一直在強化對于支付賬戶等問題的管理。記者獲悉，未來其他人民銀行分支機構可能也會結合當地實際，發布相關風險提示。公安部、中央網信辦、工信部等部門將聯合加強各環節的監測和溯源，強化銀行和第三方支付平臺賬戶線上查詢、止付、凍結功能，斬斷電信網絡詐騙等犯罪的源頭。
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